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理財，始終都是一個大命題。賺而不虧，恐怕是每個理財者的終極夢想。如何才能如此？消費者除了去了解相關(guān)的理財信息外，恐怕更多地去依賴?yán)碡斠?guī)劃師。理財規(guī)劃師的好賴與否，對于理財?shù)母鱾�環(huán)節(jié)都有十分重要的影響。 傳統(tǒng)意義上，理財規(guī)劃師是這樣定義的：運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。 簡單來說，就是幫助客戶生財--如何省錢，如何增值。除了幫助客戶合理管理現(xiàn)金流，合理安排消費支出，使客戶財務(wù)健康；還要幫助客戶投資增值。這就要求理財規(guī)劃師必須提供全方位的理財服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，及時了解當(dāng)下金融背景，能夠為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案。并且根據(jù)客戶財務(wù)需求和實際情況的變化，不斷修正理財方案。 由此而見，理財這件龐而復(fù)雜的事情，對于理財規(guī)劃師也不是一件簡單的事情。對于普通的客戶來說，面對繁雜的金融信息和數(shù)據(jù)更是頭疼的事情。 如何讓理財像游戲通關(guān)一樣簡單而有趣，或許一款叫做《華爾金服》的理財軟件可以做得到。 最牛游戲NPC 想要玩好一款游戲，NPC是不可或缺的角色。它通常會在最恰當(dāng)?shù)牡攸c和時機(jī)告訴玩家最需要的游戲背景和知識，承載游戲通關(guān)的提示功能。 在攻略理財這個游戲當(dāng)中，《華爾金服》可謂史上最牛NPC，它可以依托大數(shù)據(jù)和最新的云技術(shù)，提供海量金融產(chǎn)品的最新信息，讓理財規(guī)劃師能夠根據(jù)客戶的自身需求，尋找到最適合的產(chǎn)品。此外，宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場、資產(chǎn)配置、社保等相關(guān)的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)也會及時呈現(xiàn)，為理財規(guī)劃做足數(shù)據(jù)分析。 《華爾金服》上線一個月以來，根據(jù)部分用戶的實際體驗來看，在提供相關(guān)的數(shù)據(jù)背景、金融資訊等方面還是非常詳盡和及時的。一些理財規(guī)劃師在為客戶講解理財產(chǎn)品時，配合這些數(shù)據(jù)，能夠讓客戶很好地消化相關(guān)方面的內(nèi)容。用他們的話來說，“與客戶溝通數(shù)據(jù)，不再是件困難的事情。”客觀數(shù)據(jù)的提供，也讓客戶對產(chǎn)品的認(rèn)可度提高了很多。 最詳盡的游戲攻略 任何游戲玩家都知道，攻略對于游戲通關(guān)的重要性。它不僅可以讓玩家知道如何規(guī)避危險，還可以讓玩家知道如何獲取通關(guān)的關(guān)鍵道具。攻略越是詳盡，游戲成績越是優(yōu)秀，通關(guān)的速度也就越快。 在“理財游戲”當(dāng)中，《華爾金服》提供的攻略可謂最詳盡。它特有的客戶模型，可以讓理財規(guī)劃師對客戶的理財需求進(jìn)行精準(zhǔn)定位。根據(jù)客戶的需求和實際收入情況，進(jìn)行資產(chǎn)配置、保險建議。 在這點的實際體驗當(dāng)中，無論理財規(guī)劃師還是客戶都有不錯的評價。從理財規(guī)劃師的反饋來看，與客戶的切入點增加了很多，更直觀的感受到客戶實際需求，對于整理客戶資源也容易方便了許多。而客戶方面，則可以全面地知道自己為未來的資產(chǎn)風(fēng)險和實際理財問題，理財概念不再模糊。 最極品的游戲裝備 提及好的游戲裝備，玩家們是趨之若鶩。極品裝備的小概率獲得機(jī)制，也表明好的游戲裝備在游戲通關(guān)中的重要性--往往一件極品裝備就可以增加玩家的各個屬性，通關(guān)輕而易舉。這也是為什么虛擬游戲裝備在現(xiàn)實中還可以賣到高價的原因。 對于理財這個“大游戲”來說，《華爾金服》可謂是“極品中的極品”。理財規(guī)劃不僅涵蓋范圍廣，而且通俗易懂，3分鐘的簡單輸入就可以呈現(xiàn)客戶需求的理財報告，同時還可以模擬真實的資本市場進(jìn)行投資遠(yuǎn)景分析，形成私人訂制的理財方案。
根據(jù)實際的體驗反饋來看，《華爾金服》提供的理財方案制定功能非常受客戶的歡迎。直觀化的呈現(xiàn)結(jié)果，對于理財門外漢的客戶來說清晰、易懂，無需理財規(guī)劃師再多費唇舌去解釋相關(guān)的知識信息。此外，由于華爾金服有大數(shù)據(jù)的模擬功能，對于理財產(chǎn)品方案提供了有效的數(shù)據(jù)支持，提升了客戶理財信心，對于理財規(guī)劃師的業(yè)務(wù)能力也增加了認(rèn)可度。 |
