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銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)3月14日發(fā)布消息，近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪問(wèn)題日益突出。為貫徹國(guó)務(wù)院的決定，全力配合公安機(jī)關(guān)做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪打擊治理工作，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，銀監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕48號(hào)），對(duì)銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作進(jìn)行了全面部署。 （解讀：電信詐騙的最終結(jié)果是要求受害人將資金轉(zhuǎn)入某個(gè)賬號(hào)或某張銀行卡，如強(qiáng)化銀行卡實(shí)名制一一對(duì)應(yīng)，則犯罪嫌疑人自然就跑不了。現(xiàn)狀是，那些用來(lái)接收詐騙資金的銀行卡，大多非本人持有，有的是用假身份證開(kāi)立，有的是買的別人的閑置卡）。 一是嚴(yán)格實(shí)名制管理。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，認(rèn)真審核辦理人身份證件，堅(jiān)決杜絕違規(guī)代開(kāi)卡、亂開(kāi)卡、批量開(kāi)卡等問(wèn)題。 二是嚴(yán)格限制開(kāi)卡數(shù)量。同一商業(yè)銀行為同一客戶開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張。對(duì)已辦理4張以上借記卡的客戶，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)與開(kāi)卡客戶聯(lián)系核查。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應(yīng)當(dāng)中止服務(wù)，妥善處理。 三是全面提升銀行卡安全管理水平。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面梳理完善業(yè)務(wù)流程，提升內(nèi)控水平，切實(shí)加強(qiáng)銀行卡安全管理，不斷強(qiáng)化行業(yè)自律，嚴(yán)格落實(shí)社會(huì)責(zé)任。 此外，48號(hào)文還從建立聯(lián)系人機(jī)制，加強(qiáng)宣傳教育，建立健全考核獎(jiǎng)懲和責(zé)任追究制度等方面對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理提出了全面要求。
48號(hào)文的出臺(tái)，將推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)范管理，遏制違規(guī)代開(kāi)卡、亂開(kāi)卡、批量開(kāi)卡等電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的第一環(huán)節(jié)，從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對(duì)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪、保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全具有重要意義。 |
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